Bankaların, kredi müşterilerinin veya ileride kredi müşterisi olması muhtemel olan firmaların, bunlara kefaleti alınacak hakiki ve hükmü şahısların;
- Hukuki Durumları,
- Mali Durumları,
- Moraliteleri (Ticari ahlak ve karakteri),
- İş görme becerileri ve atılımcı yetenekleri,
- Piyasa ilişkilerini
araştırarak, bunları bir sistem dâhilinde not etmeleridir.